Por que os conselheiros mudança broker / dealers? As razões são tão variadas quanto os próprios conselheiros, mas aqui vai a listinha:
Assessores não estão satisfeitos com seu relacionamento atual. Isto é em grande parte por causa de coisas como a consolidação das empresas de seguros e bancos, onde mudanças significativas de gestão têm alterado as relações das empresas com os compradores.
As companhias de seguros que tinha sido comprando broker / dealers nos últimos 20 anos estão começando a se divorciarem desses relacionamentos. Esse tipo de incerteza não é muito relaxante.
Gestão de mudanças resultantes da consolidação das empresas de seguros e os bancos alteraram relacionamento destas empresas com os compradores.
Conselheiros querem apoio às empresas cada vez melhores e serviços de marketing, ofertas de produto melhor, pagamentos mais altos e tecnologia state-of-the-art do seu corretor /.
Broker / revendedores estão pagando muito mais atenção a queixas de E & O e simplesmente dizer conselheiros que recebê-los fazer as malas e ir embora sem uma segunda chance ou de recurso.
E ainda uma outra tendência preocupante vem do Mundo de Conformidade. Procuradores descobriram rentabilidade em massa contra a mediações consultores financeiros sobre as perdas de mercado para contas de clientes. Nós vimos assessores com tantos como 22 arbitragens empilhadas contra eles. Em alguns casos, broker / dealers e suas transportadoras E & O são simplesmente rolar e pagando esses casos fora da arbitragem - sem sequer consultar os assessores!
Como resultado - culpado ou não - esses assessores agora têm manchas escuras em sua história o cumprimento.
Agora, para alguns uma boa notícia! Alguns corretores / intermediários são dirigidas a grupos de produtores fazendo $ 1 milhão ou mais em concessões comerciante bruto. Benefícios para esses grupos de bilheteria pode incluir pagamentos muito atraentes, os empréstimos de transição, apoio de marketing e serviços de planejamento de negócios, suporte, recrutamento e níveis mais altos de serviços de consultor.
Seja qual for a razão para o movimento pode ser, no entanto, corretor de mudar / concessionários pode ser uma perturbação grave, dispendiosa em tempo, dinheiro e confiança do cliente. Quanto tempo dura esta perturbação e que ele acaba custando diretamente relacionada à quantidade e tipo de planejamento feito anteriormente.
Planejamento antecipado - e os princípios descritos aqui - podem facilitar a sua transição, reduzir custos, eliminar o agravamento (por consultores e clientes), e encurtar o processo de meses para semanas.
w tem marcas pretas no seu historial de cumprimento.Agora, para alguns uma boa notícia! Alguns corretores / intermediários são dirigidas a grupos de produtores fazendo $ 1 milhão ou mais em concessões comerciante bruto. Benefícios para esses grupos de bilheteria pode incluir pagamentos muito atraentes, os empréstimos de transição, apoio de marketing e serviços de planejamento de negócios, suporte, recrutamento e níveis mais altos de serviços de consultor.
Seja qual for a razão para o movimento pode ser, no entanto, corretor de mudar / concessionários pode ser uma perturbação grave, dispendiosa em tempo, dinheiro e confiança do cliente. Quanto tempo dura esta perturbação e que ele acaba custando diretamente relacionada à quantidade e tipo de planejamento feito anteriormente.
Planejamento antecipado - e os princípios descritos aqui - podem facilitar a sua transição, reduzir custos, eliminar o agravamento (por consultores e clientes), e encurtar o processo de meses para semanas.
Tipos de transferências
Vários tipos de transferências livro estão disponíveis. Apesar de todos os tipos de transferências não podem ser apropriados para todos os conselheiros, são eles:
Bloco de Transferências - * Nota, a partir de outubro de 2004, NASD eliminou transferências de blocos até novo aviso. O tipo mais fácil de transferência, transferências de blocos permitem assessores para mudar o corretor / negociante de registro para todas as contas de clientes detidos por empresas de produtos sem a obtenção de assinaturas de clientes. Isso é feito usando um bloco de carta de aprovação de transferência assinado pelo corretor de liberação e aceitar / distribuidores, e com novas formas de Conta assinado pelos clientes do orientador.
tempos de processamento padrão para mudanças de produto podem variar. Para os fundos mútuos, é normalmente de duas a três semanas, para as anuidades variáveis é normalmente de cinco semanas. alterações no produto Seguro de levar mais tempo porque os consultores devem ser re-equipado com cada operadora antes de os pedidos de transferência de bloco pode ser concluída.
Broker / dealers geralmente permitem conselheiros até seis meses para novas formas de Contas para ser preenchido, assinado e enviado para cada cliente de transferência de bloco; novos negócios com esses clientes exige novas formas de Conta, assinado no momento da compra.
Alterações de Cliente Pessoa Física - Para assessores incapazes de fazer transferências de blocos de investimentos realizados directamente, as mudanças de cada cliente são uma alternativa.
Assessores de fazer alterações de cada cliente deve preencher o seguinte:
Novas formas de conta com as assinaturas de clientes para cada conta, submetidos a novos corretores do orientador / representante.
ESS de meses para semanas.Tipos de transferências
Vários tipos de transferências livro estão disponíveis. Apesar de todos os tipos de transferências não podem ser apropriados para todos os conselheiros, são eles:
Bloco de Transferências - * Nota, a partir de outubro de 2004, NASD eliminou transferências de blocos até novo aviso. O tipo mais fácil de transferência, transferências de blocos permitem assessores para mudar o corretor / negociante de registro para todas as contas de clientes detidos por empresas de produtos sem a obtenção de assinaturas de clientes. Isso é feito usando um bloco de carta de aprovação de transferência assinado pelo corretor de liberação e aceitar / distribuidores, e com novas formas de Conta assinado pelos clientes do orientador.
tempos de processamento padrão para mudanças de produto podem variar. Para os fundos mútuos, é normalmente de duas a três semanas, para as anuidades variáveis é normalmente de cinco semanas. alterações no produto Seguro de levar mais tempo porque os consultores devem ser re-equipado com cada operadora antes de os pedidos de transferência de bloco pode ser concluída.
Broker / dealers geralmente permitem conselheiros até seis meses para novas formas de Contas para ser preenchido, assinado e enviado para cada cliente de transferência de bloco; novos negócios com esses clientes exige novas formas de Conta, assinado no momento da compra.
Alterações de Cliente Pessoa Física - Para assessores incapazes de fazer transferências de blocos de investimentos realizados directamente, as mudanças de cada cliente são uma alternativa.
Assessores de fazer alterações de cada cliente deve preencher o seguinte:
Novas formas de conta com as assinaturas de clientes para cada conta, submetidos a novos corretores do orientador / representante.
Cliente Pessoa Física Mudança de formas Broker / Dealer para todas as contas com cada patrocinador do produto, assinado por cada titular de conta e apresentados a cada promotor produto.
Tempos de processamento de conta as alterações individuais são normalmente um a cinco dias após o recebimento dos formulários necessários pelos patrocinadores do produto. Assessores manter cópias dessas formas como um registro das transferências da conta, utilizando-os para acompanhar com os clientes mudou para o corretor de novo / revendedor.
Automated Customer Account transferências (ACATS) - Este método se consolida e transferências de contas de clientes de uma câmara de compensação para o outro.
ACATS necessários os seguintes requisitos a serem preenchidos e assinados pelos clientes do orientador:
formas ACAT.
formas de transferência aplicável IRA.
Novas formas de Conta.
Os tempos de processamento das transferências ACAT são de cinco a dez dias, para a transferência de contas dentro da mesma empresa de clearing (exemplo: Pershing para Pershing), de 10 a 20 dias para transferir as contas para as empresas de compensação diferente (exemplo: Pershing a Bear Sterns) .
Além da maior rapidez de processamento, as vantagens de permanecer na mesma empresa de clearing incluem:
Os clientes recebem instruções familiar.
Algumas empresas cobram taxas de saída de compensação para transferências de conta.
Alguns corretores / intermediários adicionar suas próprias taxas de transferência de taxas de saída de compensação da empresa.
Agente de Mudança / Concessionárias - Fazer e Não Fazer
O planejamento antecipado é fundamental em qualquer transferência, mas assim que são da competência do seu corretor de novo / revendedor departamento de transferência de s e a cooperação da sua antiga firma. As dicas a seguir vão fazer a transição mais suave e mais fácil:
Não queime as pontes ao sair de um corretor / negociante. Eles podem tornar sua vida miserável por não concluir as transferências de blocos, infligindo difamação U-5 ou comissões de retenção.
No comments:
Post a Comment